La Agencia Tributaria puede multarte si mueves esta suma de dinero a otra cuenta con hasta la mitad el importe transferido.
La Agencia Tributaria es una de las instituciones más
temidas en España, aunque no tendría por qué: gracias a la recaudación
de impuestos, contamos con
una sanidad y educación públicas que son para admirar. Aun
así, llegado el momento de hacer la declaración de la renta, mucha
gente comienza a temblar.
Uno de las mayores dudas sobre Hacienda y la declaración de
ingresos es cómo tributan las transferencias bancarias y a
partir de qué cantidad comienza la institución a investigarlas.
En los últimos años, este tipo de operaciones bancarias se han
multiplicado gracias al desarrollo de la banca electrónica y,
recientemente, la incorporación de Bizum al paquete de servicios.
Gracias a estas herramientas, podemos intercambiar grandes sumas de
dinero en cuestión de días o segundos.
Mientras que a través de Bizum se pueden transferir hasta
500 euros en tan solo unos clics, la cantidad a declarar cuando realizamos
una transferencia bancaria es bien distinta.
El límite de
dinero transferido para declarar ante Hacienda
Según la Ley General Tributaria, los bancos están
"obligados a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de
datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria
relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o
deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras
personas".
La cantidad
de dinero a partir de la cual hay que declarar ante Hacienda es 10.000 €: a
partir de esta cantidad, los ciudadanos están obligados a incluirlo en la
declaración de la renta.
Aunque la cantidad obligatoria para dar explicaciones a la Agencia
Tributaria es 10.000 €, es importante recordar que el organismo vigila
todos los movimientos y puede solicitar al banco que le suministre los
datos, independientemente de la cantidad enviada.
Sanciones
por no declarar las transferencias a la Agencia Tributaria
Los contribuyentes deben dar cuenta de las transferencias superiores a
10.000 € a través del modelo SI y quienes no lo hagan, se enfrentan a
sanciones de entre 600 € y hasta el 50% de la cantidad enviada.
Además, si no se justifica el origen del dinero, se pueden imponer multas leves, de hasta 60.000 €; o muy graves, de más de 150.000 €.
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